Mercato: 🇺🇸 Dow Jones 30 (NYSE/NASDAQ)
Data: 29/11/2025 15:27
Azioni analizzate: 29/29
Motore: Analisi deterministica (no API cost)
📊 Qualità Dati: 65.5% (analizzate: 29/29) | ❌ 10 CRITICAL DANGER
❌ CRITICAL DANGER:
⚠️ Warning:
đź“ Nessuna raccomandazione BUY questa settimana. Warren sta aspettando il pitch perfetto! âšľ
| # | Ticker | Nome | Score | Valutazione | Prezzo | Fair Value | Margin |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 | GS | The Goldman Sachs Group, Inc. | 91 | WATCH | €826.04 | €710.23 | -16.3% |
| 2 | CRM | Salesforce, Inc. | 77 | WATCH | €230.54 | €143.12 | -61.1% |
| 3 | TRV | The Travelers Companies, Inc. | 68 | HOLD | €292.86 | €437.61 | 33.1% |
| 4 | V | Visa Inc. | 63 | AVOID | €334.44 | €144.33 | -99.9% |
| 5 | MRK | Merck & Co., Inc. | 63 | HOLD | €104.83 | €108.77 | 3.6% |
| 6 | JPM | JPMorgan Chase & Co. | 62 | AVOID | €313.08 | €292.46 | -7.1% |
| 7 | JNJ | Johnson & Johnson | 61 | AVOID | €206.92 | €143.10 | -44.6% |
| 8 | KO | The Coca-Cola Company | 59 | AVOID | €73.12 | €41.16 | -77.6% |
| 9 | MSFT | Microsoft Corporation | 56 | AVOID | €492.01 | €263.66 | -86.6% |
| 10 | PG | The Procter & Gamble Company | 55 | AVOID | €148.16 | €103.48 | -43.2% |
| Ticker | Nome | Score | Valutazione | Margin | Ragionamento |
|---|---|---|---|---|---|
| GS | The Goldman Sachs Group, Inc. | 91 | WATCH | -16.3% | The Goldman Sachs Group, Inc. è un'azienda eccellente (Warren Score: 91/100) con fondamentali solidi ma il prezzo attuale di €826.04 incorpora un premio eccessivo (16.3% sopra il fair value di €710.23). 📊 **Strategia Consigliata**: Inserire in **Watchlist** e attendere storni del mercato. Livelli di ingresso interessanti: €745.74 (fair value) o €603.70 (con 15% margin of safety). |
| CRM | Salesforce, Inc. | 77 | WATCH | -61.1% | Salesforce, Inc. è un'azienda eccellente (Warren Score: 77/100) con fondamentali solidi ma il prezzo attuale di €230.54 incorpora un premio eccessivo (61.1% sopra il fair value di €143.12). 📊 **Strategia Consigliata**: Inserire in **Watchlist** e attendere storni del mercato. Livelli di ingresso interessanti: €150.28 (fair value) o €121.66 (con 15% margin of safety). |
| TRV | The Travelers Companies, Inc. | 68 | HOLD | 33.1% | The Travelers Companies, Inc. è un business di qualità (score 68/100). Il prezzo attuale di €292.86 incorpora uno sconto del 33.1% rispetto al fair value di €437.61, ma il punteggio non raggiunge ancora la soglia BUY (80). Eccellente ROE del 19.8% indica un business di qualità superiore. P/E di 11.5x è attraente. Debt/equity di 29.32 richiede cautela. The Travelers Companies, Inc. presenta fondamentali discreti (Warren Score: 68/100) e sta trattando a €292.86, sostanzialmente in linea con il fair value stimato di €437.61. 📊 **Nota**: Prezzo congruo ma **manca un ampio margine di sicurezza**. Opportunità di acquisto limitata. Considerare ingresso solo se scende sotto €393.85 (-10% da fair value). |
| V | Visa Inc. | 63 | AVOID | -99.9% | Visa Inc. presenta un premio del 99.9% rispetto al fair value stimato di €144.33. Eccellente ROE del 52.1% indica un business di qualità superiore. P/E di 32.8x è elevato. Debt/equity di 68.81 richiede cautela. Evitare al prezzo attuale, non soddisfa i criteri di qualità e prezzo. |
| MRK | Merck & Co., Inc. | 63 | HOLD | 3.6% | Merck & Co., Inc. è un business di qualità (score 63/100). Il prezzo di €104.83 offre uno sconto limitato del 3.6% rispetto al fair value di €108.77. Eccellente ROE del 39.5% indica un business di qualità superiore. P/E di 13.9x è attraente. Debt/equity di 79.71 richiede cautela. Merck & Co., Inc. presenta fondamentali discreti (Warren Score: 63/100) e sta trattando a €104.83, sostanzialmente in linea con il fair value stimato di €108.77. 📊 **Nota**: Prezzo congruo ma **manca un ampio margine di sicurezza**. Opportunità di acquisto limitata. Considerare ingresso solo se scende sotto €97.89 (-10% da fair value). |
| JPM | JPMorgan Chase & Co. | 62 | AVOID | -7.1% | JPMorgan Chase & Co. presenta un premio del 7.1% rispetto al fair value stimato di €292.46. Eccellente ROE del 16.4% indica un business di qualità superiore. P/E di 15.5x è nella norma. Evitare al prezzo attuale, non soddisfa i criteri di qualità e prezzo. |
| JNJ | Johnson & Johnson | 61 | AVOID | -44.6% | Johnson & Johnson presenta un premio del 44.6% rispetto al fair value stimato di €143.10. Eccellente ROE del 33.6% indica un business di qualità superiore. P/E di 20.0x è nella norma. Debt/equity di 57.77 richiede cautela. Evitare al prezzo attuale, non soddisfa i criteri di qualità e prezzo. |
| KO | The Coca-Cola Company | 59 | AVOID | -77.6% | The Coca-Cola Company presenta un premio del 77.6% rispetto al fair value stimato di €41.16. Eccellente ROE del 42.4% indica un business di qualità superiore. P/E di 24.2x è nella norma. Debt/equity di 144.77 richiede cautela. Evitare al prezzo attuale, non soddisfa i criteri di qualità e prezzo. |
| MSFT | Microsoft Corporation | 56 | AVOID | -86.6% | Microsoft Corporation presenta un premio del 86.6% rispetto al fair value stimato di €263.66. Eccellente ROE del 32.2% indica un business di qualità superiore. P/E di 34.9x è elevato. Debt/equity di 33.15 richiede cautela. Evitare al prezzo attuale, non soddisfa i criteri di qualità e prezzo. |
| PG | The Procter & Gamble Company | 55 | AVOID | -43.2% | The Procter & Gamble Company presenta un premio del 43.2% rispetto al fair value stimato di €103.48. Eccellente ROE del 31.9% indica un business di qualità superiore. P/E di 21.6x è nella norma. Debt/equity di 67.12 richiede cautela. Evitare al prezzo attuale, non soddisfa i criteri di qualità e prezzo. |
| CSCO | Cisco Systems, Inc. | 49 | AVOID | -83.6% | Cisco Systems, Inc. presenta un premio del 83.6% rispetto al fair value stimato di €41.91. Eccellente ROE del 22.4% indica un business di qualità superiore. P/E di 29.7x è elevato. Debt/equity di 63.23 richiede cautela. Evitare al prezzo attuale, non soddisfa i criteri di qualità e prezzo. |
| DIS | The Walt Disney Company | 45 | AVOID | -23.0% | The Walt Disney Company presenta un premio del 23.0% rispetto al fair value stimato di €84.93. ROE del 12.2% mostra una buona redditività . P/E di 15.3x è nella norma. Debt/equity di 39.63 richiede cautela. Evitare al prezzo attuale, non soddisfa i criteri di qualità e prezzo. |
| NKE | NIKE, Inc. | 42 | AVOID | -24.4% | NIKE, Inc. presenta un premio del 24.4% rispetto al fair value stimato di €51.95. Eccellente ROE del 21.1% indica un business di qualità superiore. P/E di 33.1x è elevato. Debt/equity di 82.13 richiede cautela. Evitare al prezzo attuale, non soddisfa i criteri di qualità e prezzo. |
| UNH | UnitedHealth Group Incorporated | 40 | AVOID | -40.4% | UnitedHealth Group Incorporated presenta un premio del 40.4% rispetto al fair value stimato di €234.89. Eccellente ROE del 17.5% indica un business di qualità superiore. P/E di 17.2x è nella norma. Debt/equity di 75.73 richiede cautela. Evitare al prezzo attuale, non soddisfa i criteri di qualità e prezzo. |
| WMT | Walmart Inc. | 37 | AVOID | -99.9% | Walmart Inc. presenta un premio del 99.9% rispetto al fair value stimato di €50.84. Eccellente ROE del 23.7% indica un business di qualità superiore. P/E di 38.6x è elevato. Debt/equity di 66.75 richiede cautela. Evitare al prezzo attuale, non soddisfa i criteri di qualità e prezzo. |
| MCD | McDonald's Corporation | 31 | AVOID | -28.6% | McDonald's Corporation presenta un premio del 28.6% rispetto al fair value stimato di €242.54. P/E di 26.6x è elevato. Evitare al prezzo attuale, non soddisfa i criteri di qualità e prezzo. |
| CVX | Chevron Corporation | 26 | AVOID | -46.8% | Chevron Corporation presenta un premio del 46.8% rispetto al fair value stimato di €102.97. ROE del 7.3% è al di sotto degli standard desiderati. P/E di 21.2x è nella norma. Debt/equity di 21.24 richiede cautela. Evitare al prezzo attuale, non soddisfa i criteri di qualità e prezzo. |
| INTC | Intel Corporation | 7 | AVOID | -85.8% | Intel Corporation presenta un premio del 85.8% rispetto al fair value stimato di €21.83. ROE del 0.2% è al di sotto degli standard desiderati. P/E di 676.0x è elevato. Debt/equity di 39.88 richiede cautela. Evitare al prezzo attuale, non soddisfa i criteri di qualità e prezzo. |
| AAPL | Apple Inc. | 5 | CRITICAL DANGER | 0.0% | CIO Quality Fail: High Debt/Equity (1.52 > 1.5) |
| IBM | International Business Machines Corporation | 5 | CRITICAL DANGER | 0.0% | CIO Quality Fail: High Debt/Equity (2.38 > 1.5) |
| AXP | American Express Company | 5 | CRITICAL DANGER | 0.0% | CIO Quality Fail: High Debt/Equity (1.85 > 1.5) |
| AMGN | Amgen Inc. | 5 | CRITICAL DANGER | 0.0% | CIO Quality Fail: High Debt/Equity (5.67 > 1.5) |
| HD | The Home Depot, Inc. | 5 | CRITICAL DANGER | 0.0% | CIO Quality Fail: High Debt/Equity (5.45 > 1.5) |
| BA | The Boeing Company | 5 | CRITICAL DANGER | 0.0% | CIO Quality Fail: Negative Operating Margin |
| CAT | Caterpillar Inc. | 5 | CRITICAL DANGER | 0.0% | CIO Quality Fail: High Debt/Equity (2.01 > 1.5) |
| MMM | 3M Company | 5 | CRITICAL DANGER | 0.0% | CIO Quality Fail: High Debt/Equity (2.82 > 1.5) |
| HON | Honeywell International Inc. | 5 | CRITICAL DANGER | 0.0% | CIO Quality Fail: High Debt/Equity (2.15 > 1.5) |
| VZ | Verizon Communications Inc. | 5 | CRITICAL DANGER | 0.0% | CIO Quality Fail: High Debt/Equity (1.65 > 1.5) |
| DOW | Dow Inc. | 0 | AVOID | -8.1% | Dow Inc. presenta un premio del 8.1% rispetto al fair value stimato di €22.06. ROE del -5.3% è al di sotto degli standard desiderati. Debt/equity di 102.94 richiede cautela. Evitare al prezzo attuale, non soddisfa i criteri di qualità e prezzo. |