Mercato: {market_info['flag']} {market_info['name']} ({market_info['full_name']})
Data: 30/11/2025 10:35
Azioni analizzate: 40/40
Motore: Analisi deterministica (no API cost)
📊 Qualità Dati: 85.0% (analizzate: 40/40) | ❌ 5 CRITICAL DANGER | ⚠️ 1 DATA INSUFFICIENT
❌ CRITICAL DANGER:
⚠️ DATA INSUFFICIENT:
⚠️ Warning:
Score: 91/100
Prezzo: €35.66 → Fair Value: €45.16
Margin of Safety: 21.0%
Analisi: Azimut Holding S.p.A. è un'eccezionale opportunità di valore: score 91/100 con margin of safety straordinario del 21.0%! Eccellente ROE del 29.1% indica un business di qualità superiore. P/E di 9.8x è attraente. Bilancio solido con debt/equity di 0.01. Questa è un'occasione rara - Acquistare immediatamente! Il margine di sicurezza del 21.0% offre protezione eccezionale.
Score: 88/100
Prezzo: €17.38 → Fair Value: €23.36
Margin of Safety: 25.6%
Analisi: Tenaris S.A. è un'eccezionale opportunità di valore: score 88/100 con margin of safety straordinario del 25.6%! ROE del 11.7% mostra una buona redditività . P/E di 10.9x è attraente. Bilancio solido con debt/equity di 0.03. Questa è un'occasione rara - Acquistare immediatamente! Il margine di sicurezza del 25.6% offre protezione eccezionale.
Score: 80/100
Prezzo: €10.38 → Fair Value: €12.86
Margin of Safety: 19.3%
Analisi: BPER Banca SpA è un'opportunità eccellente: score 80/100 con margin of safety del 19.3%. ROE del 12.9% mostra una buona redditività . P/E di 9.2x è attraente. Debt/equity di 3.54 richiede cautela. Raccomando l'acquisto a prezzi attuali.
| # | Ticker | Nome | Score | Valutazione | Prezzo | Fair Value | Margin |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 | AZM.MI | Azimut Holding S.p.A. | 91 | STRONG BUY | €35.66 | €45.16 | 21.0% |
| 2 | TEN.MI | Tenaris S.A. | 88 | STRONG BUY | €17.38 | €23.36 | 25.6% |
| 3 | TGYM.MI | Technogym S.p.A. | 85 | HOLD | €16.17 | €16.31 | 0.9% |
| 4 | BZU.MI | Buzzi S.p.A. | 81 | HOLD | €53.10 | €58.54 | 9.3% |
| 5 | BPE.MI | BPER Banca SpA📜 1x BUYUltimo BUY: 30/11/2025 a €10.38 | 80 | BUY | €10.38 | €12.86 | 19.3% |
| 6 | IP.MI | Interpump Group S.p.A. | 68 | AVOID | €43.80 | €31.66 | -38.4% |
| 7 | BMPS.MI | Banca Monte dei Paschi di Siena S.p.A. | 67 | HOLD | €8.15 | €18.69 | 56.4% |
| 8 | ENI.MI | Eni S.p.A. | 67 | HOLD | €16.13 | €18.16 | 11.2% |
| 9 | SPM.MI | Saipem SpA | 66 | HOLD | €2.35 | €4.23 | 44.6% |
| 10 | UCG.MI | UniCredit S.p.A. | 63 | AVOID | €64.09 | €57.52 | -11.4% |
| Ticker | Nome | Score | Valutazione | Margin | Ragionamento |
|---|---|---|---|---|---|
| AZM.MI | Azimut Holding S.p.A. | 91 | STRONG BUY | 21.0% | Azimut Holding S.p.A. è un'eccezionale opportunità di valore: score 91/100 con margin of safety straordinario del 21.0%! Eccellente ROE del 29.1% indica un business di qualità superiore. P/E di 9.8x è attraente. Bilancio solido con debt/equity di 0.01. Questa è un'occasione rara - Acquistare immediatamente! Il margine di sicurezza del 21.0% offre protezione eccezionale. |
| TEN.MI | Tenaris S.A. | 88 | STRONG BUY | 25.6% | Tenaris S.A. è un'eccezionale opportunità di valore: score 88/100 con margin of safety straordinario del 25.6%! ROE del 11.7% mostra una buona redditività . P/E di 10.9x è attraente. Bilancio solido con debt/equity di 0.03. Questa è un'occasione rara - Acquistare immediatamente! Il margine di sicurezza del 25.6% offre protezione eccezionale. |
| TGYM.MI | Technogym S.p.A. | 85 | HOLD | 0.9% | Technogym S.p.A. è un business di qualità (score 85/100). Il prezzo di €16.17 offre uno sconto limitato del 0.9% rispetto al fair value di €16.31. Eccellente ROE del 33.7% indica un business di qualità superiore. P/E di 33.0x è elevato. Bilancio solido con debt/equity di 0.22. Technogym S.p.A. presenta fondamentali discreti (Warren Score: 85/100) e sta trattando a €16.17, sostanzialmente in linea con il fair value stimato di €16.31. 📊 **Nota**: Prezzo congruo ma **manca un ampio margine di sicurezza**. Opportunità di acquisto limitata. Considerare ingresso solo se scende sotto €14.68 (-10% da fair value). |
| BZU.MI | Buzzi S.p.A. | 81 | HOLD | 9.3% | Buzzi S.p.A. è un business di qualità (score 81/100). Il prezzo di €53.10 offre uno sconto limitato del 9.3% rispetto al fair value di €58.54. ROE del 14.4% mostra una buona redditività . P/E di 10.6x è attraente. Bilancio solido con debt/equity di 0.09. Buzzi S.p.A. presenta fondamentali discreti (Warren Score: 81/100) e sta trattando a €53.10, sostanzialmente in linea con il fair value stimato di €58.54. 📊 **Nota**: Prezzo congruo ma **manca un ampio margine di sicurezza**. Opportunità di acquisto limitata. Considerare ingresso solo se scende sotto €52.69 (-10% da fair value). |
| BPE.MI | BPER Banca SpA | 80 | BUY | 19.3% | BPER Banca SpA è un'opportunità eccellente: score 80/100 con margin of safety del 19.3%. ROE del 12.9% mostra una buona redditività . P/E di 9.2x è attraente. Debt/equity di 3.54 richiede cautela. Raccomando l'acquisto a prezzi attuali. |
| IP.MI | Interpump Group S.p.A. | 68 | AVOID | -38.4% | Interpump Group S.p.A. presenta un premio del 38.4% rispetto al fair value stimato di €31.66. ROE del 11.0% mostra una buona redditività . P/E di 21.3x è nella norma. Bilancio solido con debt/equity di 0.39. Evitare al prezzo attuale, non soddisfa i criteri di qualità e prezzo. |
| BMPS.MI | Banca Monte dei Paschi di Siena S.p.A. | 67 | HOLD | 56.4% | Banca Monte dei Paschi di Siena S.p.A. è un business di qualità (score 67/100). Il prezzo attuale di €8.15 incorpora uno sconto del 56.4% rispetto al fair value di €18.69, ma il punteggio non raggiunge ancora la soglia BUY (80). ROE del 8.8% è al di sotto degli standard desiderati. P/E di 6.1x è attraente. Debt/equity di 5.56 richiede cautela. Banca Monte dei Paschi di Siena S.p.A. presenta fondamentali discreti (Warren Score: 67/100) e sta trattando a €8.15, sostanzialmente in linea con il fair value stimato di €18.69. 📊 **Nota**: Prezzo congruo ma **manca un ampio margine di sicurezza**. Opportunità di acquisto limitata. Considerare ingresso solo se scende sotto €16.82 (-10% da fair value). |
| ENI.MI | Eni S.p.A. | 67 | HOLD | 11.2% | Eni S.p.A. è un business di qualità (score 67/100). Il prezzo di €16.13 offre uno sconto limitato del 11.2% rispetto al fair value di €18.16. ROE del 5.5% è al di sotto degli standard desiderati. P/E di 19.7x è nella norma. Debt/equity di 0.66 è accettabile. Eni S.p.A. presenta fondamentali discreti (Warren Score: 67/100) e sta trattando a €16.13, sostanzialmente in linea con il fair value stimato di €18.16. 📊 **Nota**: Prezzo congruo ma **manca un ampio margine di sicurezza**. Opportunità di acquisto limitata. Considerare ingresso solo se scende sotto €16.35 (-10% da fair value). |
| SPM.MI | Saipem SpA | 66 | HOLD | 44.6% | Saipem SpA è un business di qualità (score 66/100). Il prezzo attuale di €2.35 incorpora uno sconto del 44.6% rispetto al fair value di €4.23, ma il punteggio non raggiunge ancora la soglia BUY (80). ROE del 12.4% mostra una buona redditività . P/E di 14.7x è attraente. Bilancio solido con debt/equity di 0.50. Saipem SpA presenta fondamentali discreti (Warren Score: 66/100) e sta trattando a €2.35, sostanzialmente in linea con il fair value stimato di €4.23. 📊 **Nota**: Prezzo congruo ma **manca un ampio margine di sicurezza**. Opportunità di acquisto limitata. Considerare ingresso solo se scende sotto €3.81 (-10% da fair value). |
| UCG.MI | UniCredit S.p.A. | 63 | AVOID | -11.4% | UniCredit S.p.A. presenta un premio del 11.4% rispetto al fair value stimato di €57.52. Eccellente ROE del 16.2% indica un business di qualità superiore. P/E di 9.7x è attraente. Debt/equity di 1.97 richiede cautela. Evitare al prezzo attuale, non soddisfa i criteri di qualità e prezzo. |
| DIA.MI | DiaSorin S.p.A. | 63 | AVOID | -32.0% | DiaSorin S.p.A. presenta un premio del 32.0% rispetto al fair value stimato di €46.81. ROE del 11.5% mostra una buona redditività . P/E di 17.8x è nella norma. Bilancio solido con debt/equity di 0.34. Evitare al prezzo attuale, non soddisfa i criteri di qualità e prezzo. |
| REC.MI | Recordati Industria Chimica e Farmaceutica S.p.A. | 63 | AVOID | -92.1% | Recordati Industria Chimica e Farmaceutica S.p.A. presenta un premio del 92.1% rispetto al fair value stimato di €26.49. Eccellente ROE del 21.3% indica un business di qualità superiore. P/E di 26.4x è elevato. Debt/equity di 1.34 è accettabile. Evitare al prezzo attuale, non soddisfa i criteri di qualità e prezzo. |
| RACE.MI | Ferrari N.V. | 62 | AVOID | -26.2% | Ferrari N.V. presenta un premio del 26.2% rispetto al fair value stimato di €267.57. Eccellente ROE del 45.0% indica un business di qualità superiore. P/E di 37.6x è elevato. Debt/equity di 0.81 è accettabile. Evitare al prezzo attuale, non soddisfa i criteri di qualità e prezzo. |
| ISP.MI | Intesa Sanpaolo S.p.A. | 60 | AVOID | -18.6% | Intesa Sanpaolo S.p.A. presenta un premio del 18.6% rispetto al fair value stimato di €4.71. ROE del 13.5% mostra una buona redditività . P/E di 11.0x è attraente. Debt/equity di 4.51 richiede cautela. Evitare al prezzo attuale, non soddisfa i criteri di qualità e prezzo. |
| G.MI | Assicurazioni Generali S.p.A. | 60 | AVOID | -2.3% | Assicurazioni Generali S.p.A. presenta un premio del 2.3% rispetto al fair value stimato di €33.42. ROE del 13.4% mostra una buona redditività . P/E di 13.5x è attraente. Debt/equity di 1.27 è accettabile. Evitare al prezzo attuale, non soddisfa i criteri di qualità e prezzo. |
| LDO.MI | Leonardo S.p.a. | 60 | AVOID | -79.0% | Leonardo S.p.a. presenta un premio del 79.0% rispetto al fair value stimato di €26.21. ROE del 11.8% mostra una buona redditività . P/E di 23.5x è nella norma. Bilancio solido con debt/equity di 0.47. Evitare al prezzo attuale, non soddisfa i criteri di qualità e prezzo. |
| MONC.MI | Moncler S.p.A. | 60 | AVOID | -4.8% | Moncler S.p.A. presenta un premio del 4.8% rispetto al fair value stimato di €55.43. Eccellente ROE del 18.9% indica un business di qualità superiore. P/E di 25.7x è elevato. Bilancio solido con debt/equity di 0.27. Evitare al prezzo attuale, non soddisfa i criteri di qualità e prezzo. |
| BAMI.MI | Banco BPM S.p.A. | 59 | AVOID | -28.1% | Banco BPM S.p.A. presenta un premio del 28.1% rispetto al fair value stimato di €9.69. ROE del 12.4% mostra una buona redditività . P/E di 7.9x è attraente. Debt/equity di 2.07 richiede cautela. Evitare al prezzo attuale, non soddisfa i criteri di qualità e prezzo. |
| MB.MI | Mediobanca Banca di Credito Finanziario S.p.A. | 59 | AVOID | -13.7% | Mediobanca Banca di Credito Finanziario S.p.A. presenta un premio del 13.7% rispetto al fair value stimato di €14.71. ROE del 11.5% mostra una buona redditività . P/E di 10.3x è attraente. Debt/equity di 3.60 richiede cautela. Evitare al prezzo attuale, non soddisfa i criteri di qualità e prezzo. |
| PIRC.MI | Pirelli & C. S.p.A. | 57 | AVOID | 43.6% | Pirelli & C. S.p.A. (score 57/100) quota a €5.99, con uno sconto del 43.6% rispetto al fair value stimato di €10.63, ma la qualità del business non soddisfa i nostri standard. ROE del 9.2% è al di sotto degli standard desiderati. P/E di 12.0x è attraente. Debt/equity di 0.66 è accettabile. Evitare al prezzo attuale, non soddisfa i criteri di qualità e prezzo. |
| ERG.MI | ERG S.p.A. | 54 | AVOID | -49.0% | ERG S.p.A. presenta un premio del 49.0% rispetto al fair value stimato di €14.71. ROE del 8.0% è al di sotto degli standard desiderati. P/E di 22.8x è nella norma. Debt/equity di 0.99 è accettabile. Evitare al prezzo attuale, non soddisfa i criteri di qualità e prezzo. |
| SRG.MI | Snam S.p.A. | 51 | AVOID | -52.4% | Snam S.p.A. presenta un premio del 52.4% rispetto al fair value stimato di €3.76. ROE del 14.6% mostra una buona redditività . P/E di 14.3x è attraente. Debt/equity di 1.95 richiede cautela. Evitare al prezzo attuale, non soddisfa i criteri di qualità e prezzo. |
| A2A.MI | A2A S.p.A. | 51 | AVOID | -10.2% | A2A S.p.A. presenta un premio del 10.2% rispetto al fair value stimato di €2.14. ROE del 14.2% mostra una buona redditività . P/E di 9.1x è attraente. Debt/equity di 1.28 è accettabile. Evitare al prezzo attuale, non soddisfa i criteri di qualità e prezzo. |
| NEXI.MI | Nexi S.p.A. | 50 | AVOID | 53.8% | Nexi S.p.A. (score 50/100) quota a €4.02, con uno sconto del 53.8% rispetto al fair value stimato di €8.71, ma la qualità del business non soddisfa i nostri standard. ROE del 2.8% è al di sotto degli standard desiderati. P/E di 17.5x è nella norma. Debt/equity di 0.63 è accettabile. Evitare al prezzo attuale, non soddisfa i criteri di qualità e prezzo. |
| UNI.MI | Unipol Assicurazioni S.p.A. | 49 | AVOID | 13.6% | Unipol Assicurazioni S.p.A. (score 49/100) quota a €19.75, con uno sconto del 13.6% rispetto al fair value stimato di €22.85, ma la qualità del business non soddisfa i nostri standard. P/E di 12.3x è attraente. Bilancio solido con debt/equity di 0.48. Evitare al prezzo attuale, non soddisfa i criteri di qualità e prezzo. |
| PRY.MI | Prysmian S.p.A. | 47 | AVOID | -47.4% | Prysmian S.p.A. presenta un premio del 47.4% rispetto al fair value stimato di €58.53. Eccellente ROE del 21.4% indica un business di qualità superiore. P/E di 21.0x è nella norma. Debt/equity di 0.98 è accettabile. Evitare al prezzo attuale, non soddisfa i criteri di qualità e prezzo. |
| TRN.MI | Terna S.p.A. | 43 | AVOID | -64.3% | Terna S.p.A. presenta un premio del 64.3% rispetto al fair value stimato di €5.53. ROE del 14.3% mostra una buona redditività . P/E di 16.8x è nella norma. Debt/equity di 1.96 richiede cautela. Evitare al prezzo attuale, non soddisfa i criteri di qualità e prezzo. |
| INW.MI | Infrastrutture Wireless Italiane S.p.A. | 42 | AVOID | -45.1% | Infrastrutture Wireless Italiane S.p.A. presenta un premio del 45.1% rispetto al fair value stimato di €5.43. ROE del 9.6% è al di sotto degli standard desiderati. P/E di 18.8x è nella norma. Debt/equity di 1.23 è accettabile. Evitare al prezzo attuale, non soddisfa i criteri di qualità e prezzo. |
| FBK.MI | FinecoBank Banca Fineco S.p.A. | 41 | AVOID | -99.9% | FinecoBank Banca Fineco S.p.A. presenta un premio del 99.9% rispetto al fair value stimato di €10.50. Eccellente ROE del 27.0% indica un business di qualità superiore. P/E di 19.8x è nella norma. Bilancio solido con debt/equity di 0.36. Evitare al prezzo attuale, non soddisfa i criteri di qualità e prezzo. |
| STMMI.MI | STMicroelectronics N.V. | 41 | AVOID | -9.2% | STMicroelectronics N.V. presenta un premio del 9.2% rispetto al fair value stimato di €18.13. ROE del 3.0% è al di sotto degli standard desiderati. P/E di 39.6x è elevato. Bilancio solido con debt/equity di 0.14. Evitare al prezzo attuale, non soddisfa i criteri di qualità e prezzo. |
| ENEL.MI | Enel SpA | 37 | AVOID | -25.2% | Enel SpA presenta un premio del 25.2% rispetto al fair value stimato di €7.11. Eccellente ROE del 15.1% indica un business di qualità superiore. P/E di 14.8x è attraente. Debt/equity di 2.05 richiede cautela. Evitare al prezzo attuale, non soddisfa i criteri di qualità e prezzo. |
| HER.MI | Hera S.p.A. | 33 | AVOID | -27.9% | Hera S.p.A. presenta un premio del 27.9% rispetto al fair value stimato di €3.22. ROE del 13.8% mostra una buona redditività . P/E di 11.8x è attraente. Debt/equity di 1.45 è accettabile. Evitare al prezzo attuale, non soddisfa i criteri di qualità e prezzo. |
| CPR.MI | Davide Campari-Milano N.V. | 19 | AVOID | 8.7% | Davide Campari-Milano N.V. (score 19/100) quota a €5.87, con uno sconto del 8.7% rispetto al fair value stimato di €6.43, ma la qualità del business non soddisfa i nostri standard. P/E di 39.1x è elevato. Debt/equity di 0.75 è accettabile. Evitare al prezzo attuale, non soddisfa i criteri di qualità e prezzo. |
| PST.MI | Poste Italiane S.p.A. | 10 | DATA INSUFFICIENT | 0.0% | PST.MI: CriticitĂ FCF/Debito non standard per settore finanziario/ibrido. Classificazione declassata a Dati Insufficienti. |
| IG.MI | Italgas S.p.A. | 5 | CRITICAL DANGER | 0.0% | CIO Quality Fail: High Debt/Equity (4.52 > 2.5) |
| STLAM.MI | Stellantis N.V. | 5 | CRITICAL DANGER | 0.0% | CIO Quality Fail: Negative Operating Margin |
| IVG.MI | Iveco Group N.V. | 5 | CRITICAL DANGER | 0.0% | CIO Quality Fail: High Debt/Equity (2.00 > 1.5) |
| TIT.MI | Telecom Italia S.p.A. | 5 | AVOID | 3.1% | Telecom Italia S.p.A. (score 5/100) quota a €0.48, con uno sconto del 3.1% rispetto al fair value stimato di €0.50, ma la qualità del business non soddisfa i nostri standard. ROE del -0.0% è al di sotto degli standard desiderati. Debt/equity di 1.22 è accettabile. Evitare al prezzo attuale, non soddisfa i criteri di qualità e prezzo. |
| BC.MI | Brunello Cucinelli S.p.A. | 5 | CRITICAL DANGER | 0.0% | CIO Quality Fail: High Debt/Equity (2.51 > 1.5) |
| AMP.MI | Amplifon S.p.A. | 5 | CRITICAL DANGER | 0.0% | CIO Quality Fail: High Debt/Equity (1.65 > 1.5) |