🎯 Warren AI - Scan Dow Jones 30

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Data: 30/11/2025 12:46

Azioni analizzate: 29/29

Motore: Analisi deterministica (no API cost)

📊 Qualità Dati: 62.1% (analizzate: 29/29) | ❌ 11 CRITICAL DANGER

Dettagli warning

❌ CRITICAL DANGER:

  • AAPL: Hard Fail (CIO Quality Fail: High Debt/Equity (1.52 > 1.5))
  • IBM: Hard Fail (CIO Quality Fail: High Debt/Equity (2.44 > 1.5))
  • AXP: Hard Fail (CIO Quality Fail: High Debt/Equity (1.98 > 1.5))
  • AMGN: Hard Fail (CIO Quality Fail: High Debt/Equity (9.29 > 1.5))
  • KO: Hard Fail (CIO Quality Fail: High Debt/Equity (1.94 > 1.5))
  • HD: Hard Fail (CIO Quality Fail: High Debt/Equity (9.94 > 1.5))
  • BA: Hard Fail (CIO Quality Fail: Negative Operating Margin)
  • CAT: Hard Fail (CIO Quality Fail: High Debt/Equity (2.13 > 1.5))
  • MMM: Hard Fail (CIO Quality Fail: High Debt/Equity (3.43 > 1.5))
  • HON: Hard Fail (CIO Quality Fail: High Debt/Equity (2.05 > 1.5))
  • VZ: Hard Fail (CIO Quality Fail: High Debt/Equity (1.77 > 1.5))

⚠️ Warning:

  • AAPL: Invalid fundamental data: PB ratio anomalo: 55.87 (max 20); ROE irrealistico: 171.4% (max 100%)
  • AXP: FCF mancante, EBITDA mancante
  • BA: Invalid fundamental data: PB ratio negativo: -17.39
  • GS: FCF mancante, EBITDA mancante
  • HD: Invalid fundamental data: PB ratio anomalo: 29.31 (max 20); ROE irrealistico: 162.9% (max 100%)
  • INTC: Invalid fundamental data: PE ratio troppo alto: 676.00 (max 100)
  • JPM: FCF mancante, EBITDA mancante
  • MCD: Invalid fundamental data: PB ratio negativo: -102.67

🌟 Raccomandazioni STRONG BUY

TRV - The Travelers Companies, Inc.

Score: 85/100

Prezzo: €292.86 → Fair Value: €437.91

Margin of Safety: 33.1%

Analisi: The Travelers Companies, Inc. è un'eccezionale opportunità di valore: score 85/100 con margin of safety straordinario del 33.1%! Eccellente ROE del 19.8% indica un business di qualità superiore. P/E di 11.5x è attraente. Bilancio solido con debt/equity di 0.33. Questa è un'occasione rara - Acquistare immediatamente! Il margine di sicurezza del 33.1% offre protezione eccezionale.

đź“Š TOP 10 Score

#TickerNomeScoreValutazionePrezzoFair ValueMargin
1 GS The Goldman Sachs Group, Inc. 91 WATCH €826.04 €711.51 -16.1%
2 MRK Merck & Co., Inc. 86 HOLD €104.83 €117.01 10.4%
3 TRV The Travelers Companies, Inc. 85 STRONG BUY €292.86 €437.91 33.1%
4 JNJ Johnson & Johnson 84 WATCH €206.92 €154.42 -34.0%
5 MSFT Microsoft Corporation 83 WATCH €492.01 €278.43 -76.7%
6 PG The Procter & Gamble Company 78 WATCH €148.16 €110.91 -33.6%
7 CRM Salesforce, Inc. 77 WATCH €230.54 €149.41 -54.3%
8 JPM JPMorgan Chase & Co. 77 WATCH €313.08 €293.19 -6.8%
9 V Visa Inc. 76 WATCH €334.44 €144.24 -99.9%
10 CSCO Cisco Systems, Inc. 72 WATCH €76.94 €44.42 -73.2%

đź“‹ Tutti i Risultati

TickerNomeScoreValutazioneMarginRagionamento
GS The Goldman Sachs Group, Inc. 91 WATCH -16.1% The Goldman Sachs Group, Inc. è un'azienda eccellente (Warren Score: 91/100) con fondamentali solidi ma il prezzo attuale di €826.04 incorpora un premio eccessivo (16.1% sopra il fair value di €711.51). 📊 **Strategia Consigliata**: Inserire in **Watchlist** e attendere storni del mercato. Livelli di ingresso interessanti: €747.09 (fair value) o €604.79 (con 15% margin of safety).
MRK Merck & Co., Inc. 86 HOLD 10.4% Merck & Co., Inc. è un business di qualità (score 86/100). Il prezzo di €104.83 offre uno sconto limitato del 10.4% rispetto al fair value di €117.01. Eccellente ROE del 39.5% indica un business di qualità superiore. P/E di 13.9x è attraente. Debt/equity di 0.89 è accettabile. Merck & Co., Inc. presenta fondamentali discreti (Warren Score: 86/100) e sta trattando a €104.83, sostanzialmente in linea con il fair value stimato di €117.01. 📊 **Nota**: Prezzo congruo ma **manca un ampio margine di sicurezza**. Opportunità di acquisto limitata. Considerare ingresso solo se scende sotto €105.31 (-10% da fair value).
TRV The Travelers Companies, Inc. 85 STRONG BUY 33.1% The Travelers Companies, Inc. è un'eccezionale opportunità di valore: score 85/100 con margin of safety straordinario del 33.1%! Eccellente ROE del 19.8% indica un business di qualità superiore. P/E di 11.5x è attraente. Bilancio solido con debt/equity di 0.33. Questa è un'occasione rara - Acquistare immediatamente! Il margine di sicurezza del 33.1% offre protezione eccezionale.
JNJ Johnson & Johnson 84 WATCH -34.0% Johnson & Johnson è un'azienda eccellente (Warren Score: 84/100) con fondamentali solidi (ROE 33.6%), ma il prezzo attuale di €206.92 incorpora un premio eccessivo (34.0% sopra il fair value di €154.42). 📊 **Strategia Consigliata**: Inserire in **Watchlist** e attendere storni del mercato. Livelli di ingresso interessanti: €162.14 (fair value) o €131.26 (con 15% margin of safety).
MSFT Microsoft Corporation 83 WATCH -76.7% Microsoft Corporation è un'azienda eccellente (Warren Score: 83/100) con fondamentali solidi (ROE 32.2%), ma il prezzo attuale di €492.01 incorpora un premio eccessivo (76.7% sopra il fair value di €278.43). 📊 **Strategia Consigliata**: Inserire in **Watchlist** e attendere storni del mercato. Livelli di ingresso interessanti: €292.35 (fair value) o €236.66 (con 15% margin of safety).
PG The Procter & Gamble Company 78 WATCH -33.6% The Procter & Gamble Company è un'azienda eccellente (Warren Score: 78/100) con fondamentali solidi (ROE 31.9%), ma il prezzo attuale di €148.16 incorpora un premio eccessivo (33.6% sopra il fair value di €110.91). 📊 **Strategia Consigliata**: Inserire in **Watchlist** e attendere storni del mercato. Livelli di ingresso interessanti: €116.45 (fair value) o €94.27 (con 15% margin of safety).
CRM Salesforce, Inc. 77 WATCH -54.3% Salesforce, Inc. è un'azienda eccellente (Warren Score: 77/100) con fondamentali solidi ma il prezzo attuale di €230.54 incorpora un premio eccessivo (54.3% sopra il fair value di €149.41). 📊 **Strategia Consigliata**: Inserire in **Watchlist** e attendere storni del mercato. Livelli di ingresso interessanti: €156.88 (fair value) o €127.00 (con 15% margin of safety).
JPM JPMorgan Chase & Co. 77 WATCH -6.8% JPMorgan Chase & Co. è un'azienda eccellente (Warren Score: 77/100) con fondamentali solidi ma il prezzo attuale di €313.08 incorpora un premio eccessivo (6.8% sopra il fair value di €293.19). 📊 **Strategia Consigliata**: Inserire in **Watchlist** e attendere storni del mercato. Livelli di ingresso interessanti: €307.85 (fair value) o €249.21 (con 15% margin of safety).
V Visa Inc. 76 WATCH -99.9% Visa Inc. è un'azienda eccellente (Warren Score: 76/100) con fondamentali solidi (ROE 52.1%), ma il prezzo attuale di €334.44 incorpora un premio eccessivo (99.9% sopra il fair value di €144.24). 📊 **Strategia Consigliata**: Inserire in **Watchlist** e attendere storni del mercato. Livelli di ingresso interessanti: €151.45 (fair value) o €122.60 (con 15% margin of safety).
CSCO Cisco Systems, Inc. 72 WATCH -73.2% Cisco Systems, Inc. è un'azienda eccellente (Warren Score: 72/100) con fondamentali solidi (ROE 22.4%), ma il prezzo attuale di €76.94 incorpora un premio eccessivo (73.2% sopra il fair value di €44.42). 📊 **Strategia Consigliata**: Inserire in **Watchlist** e attendere storni del mercato. Livelli di ingresso interessanti: €46.64 (fair value) o €37.76 (con 15% margin of safety).
DIS The Walt Disney Company 72 WATCH -15.0% The Walt Disney Company è un'azienda eccellente (Warren Score: 72/100) con fondamentali solidi ma il prezzo attuale di €104.47 incorpora un premio eccessivo (15.0% sopra il fair value di €90.81). 📊 **Strategia Consigliata**: Inserire in **Watchlist** e attendere storni del mercato. Livelli di ingresso interessanti: €95.35 (fair value) o €77.19 (con 15% margin of safety).
UNH UnitedHealth Group Incorporated 63 AVOID -40.4% UnitedHealth Group Incorporated presenta un premio del 40.4% rispetto al fair value stimato di €234.88. Eccellente ROE del 17.5% indica un business di qualità superiore. P/E di 17.2x è nella norma. Debt/equity di 0.86 è accettabile. Evitare al prezzo attuale, non soddisfa i criteri di qualità e prezzo.
WMT Walmart Inc. 60 AVOID -99.9% Walmart Inc. presenta un premio del 99.9% rispetto al fair value stimato di €53.49. Eccellente ROE del 23.7% indica un business di qualità superiore. P/E di 38.6x è elevato. Debt/equity di 0.75 è accettabile. Evitare al prezzo attuale, non soddisfa i criteri di qualità e prezzo.
CVX Chevron Corporation 56 AVOID -47.2% Chevron Corporation presenta un premio del 47.2% rispetto al fair value stimato di €102.69. ROE del 7.3% è al di sotto degli standard desiderati. P/E di 21.3x è nella norma. Bilancio solido con debt/equity di 0.27. Evitare al prezzo attuale, non soddisfa i criteri di qualità e prezzo.
NKE NIKE, Inc. 55 AVOID -24.5% NIKE, Inc. presenta un premio del 24.5% rispetto al fair value stimato di €51.92. Eccellente ROE del 21.1% indica un business di qualità superiore. P/E di 33.1x è elevato. Debt/equity di 0.84 è accettabile. Evitare al prezzo attuale, non soddisfa i criteri di qualità e prezzo.
INTC Intel Corporation 34 AVOID -91.5% Intel Corporation presenta un premio del 91.5% rispetto al fair value stimato di €21.18. ROE del 0.2% è al di sotto degli standard desiderati. P/E di 676.0x è elevato. Bilancio solido con debt/equity di 0.47. Evitare al prezzo attuale, non soddisfa i criteri di qualità e prezzo.
MCD McDonald's Corporation 31 AVOID -28.5% McDonald's Corporation presenta un premio del 28.5% rispetto al fair value stimato di €242.64. P/E di 26.6x è elevato. Evitare al prezzo attuale, non soddisfa i criteri di qualità e prezzo.
AAPL Apple Inc. 5 CRITICAL DANGER 0.0% CIO Quality Fail: High Debt/Equity (1.52 > 1.5)
IBM International Business Machines Corporation 5 CRITICAL DANGER 0.0% CIO Quality Fail: High Debt/Equity (2.44 > 1.5)
AXP American Express Company 5 CRITICAL DANGER 0.0% CIO Quality Fail: High Debt/Equity (1.98 > 1.5)
AMGN Amgen Inc. 5 CRITICAL DANGER 0.0% CIO Quality Fail: High Debt/Equity (9.29 > 1.5)
KO The Coca-Cola Company 5 CRITICAL DANGER 0.0% CIO Quality Fail: High Debt/Equity (1.94 > 1.5)
HD The Home Depot, Inc. 5 CRITICAL DANGER 0.0% CIO Quality Fail: High Debt/Equity (9.94 > 1.5)
BA The Boeing Company 5 CRITICAL DANGER 0.0% CIO Quality Fail: Negative Operating Margin
CAT Caterpillar Inc. 5 CRITICAL DANGER 0.0% CIO Quality Fail: High Debt/Equity (2.13 > 1.5)
MMM 3M Company 5 CRITICAL DANGER 0.0% CIO Quality Fail: High Debt/Equity (3.43 > 1.5)
HON Honeywell International Inc. 5 CRITICAL DANGER 0.0% CIO Quality Fail: High Debt/Equity (2.05 > 1.5)
VZ Verizon Communications Inc. 5 CRITICAL DANGER 0.0% CIO Quality Fail: High Debt/Equity (1.77 > 1.5)
DOW Dow Inc. 0 AVOID -8.0% Dow Inc. presenta un premio del 8.0% rispetto al fair value stimato di €22.08. ROE del -5.3% è al di sotto degli standard desiderati. Debt/equity di 1.13 è accettabile. Evitare al prezzo attuale, non soddisfa i criteri di qualità e prezzo.