Mercato: 🇺🇸 Dow Jones 30 (NYSE/NASDAQ)
Data: 07/12/2025 19:08
Azioni analizzate: 29/29
Motore: Analisi deterministica (no API cost)
📊 Qualità Dati: 62.1% (analizzate: 29/29) | ❌ 11 CRITICAL DANGER
❌ CRITICAL DANGER:
⚠️ Warning:
đź“ Nessuna raccomandazione BUY questa settimana. Warren sta aspettando il pitch perfetto! âšľ
| # | Ticker | Nome | Score | Valutazione | Prezzo | Fair Value | Margin |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 | MRK | Merck & Co., Inc. | 80 | HOLD | €99.72 | €116.34 | 14.3% |
| 2 | GS | The Goldman Sachs Group, Inc. | 79 | WATCH | €854.56 | €719.34 | -18.8% |
| 3 | MSFT | Microsoft Corporation | 77 | WATCH | €483.16 | €276.58 | -74.7% |
| 4 | JNJ | Johnson & Johnson | 76 | WATCH | €201.93 | €153.69 | -31.4% |
| 5 | TRV | The Travelers Companies, Inc. | 75 | HOLD | €280.89 | €435.40 | 35.5% |
| 6 | PG | The Procter & Gamble Company | 73 | WATCH | €143.45 | €110.39 | -29.9% |
| 7 | CSCO | Cisco Systems, Inc. | 69 | AVOID | €77.97 | €44.59 | -74.9% |
| 8 | JPM | JPMorgan Chase & Co. | 69 | AVOID | €315.04 | €293.88 | -7.2% |
| 9 | CRM | Salesforce, Inc. | 68 | AVOID | €260.57 | €144.89 | -79.8% |
| 10 | DIS | The Walt Disney Company | 68 | AVOID | €105.30 | €90.98 | -15.7% |
| Ticker | Nome | Score | Valutazione | Margin | Ragionamento |
|---|---|---|---|---|---|
| MRK | Merck & Co., Inc. | 80 | HOLD | 14.3% | Merck & Co., Inc. è un business di qualità (score 80/100). Il prezzo di €99.72 offre uno sconto limitato del 14.3% rispetto al fair value di €116.34. Eccellente ROE del 39.5% indica un business di qualità superiore. P/E di 13.2x è attraente. Debt/equity di 0.89 è accettabile. Merck & Co., Inc. presenta fondamentali discreti (Warren Score: 80/100) e sta trattando a €99.72, sostanzialmente in linea con il fair value stimato di €116.34. 📊 **Nota**: Prezzo congruo ma **manca un ampio margine di sicurezza**. Opportunità di acquisto limitata. Considerare ingresso solo se scende sotto €104.71 (-10% da fair value). |
| GS | The Goldman Sachs Group, Inc. | 79 | WATCH | -18.8% | The Goldman Sachs Group, Inc. è un'azienda eccellente (Warren Score: 79/100) con fondamentali solidi ma il prezzo attuale di €854.56 incorpora un premio eccessivo (18.8% sopra il fair value di €719.34). 📊 **Strategia Consigliata**: Inserire in **Watchlist** e attendere storni del mercato. Livelli di ingresso interessanti: €755.31 (fair value) o €611.44 (con 15% margin of safety). |
| MSFT | Microsoft Corporation | 77 | WATCH | -74.7% | Microsoft Corporation è un'azienda eccellente (Warren Score: 77/100) con fondamentali solidi (ROE 32.2%), ma il prezzo attuale di €483.16 incorpora un premio eccessivo (74.7% sopra il fair value di €276.58). 📊 **Strategia Consigliata**: Inserire in **Watchlist** e attendere storni del mercato. Livelli di ingresso interessanti: €290.41 (fair value) o €235.09 (con 15% margin of safety). |
| JNJ | Johnson & Johnson | 76 | WATCH | -31.4% | Johnson & Johnson è un'azienda eccellente (Warren Score: 76/100) con fondamentali solidi (ROE 33.6%), ma il prezzo attuale di €201.93 incorpora un premio eccessivo (31.4% sopra il fair value di €153.69). 📊 **Strategia Consigliata**: Inserire in **Watchlist** e attendere storni del mercato. Livelli di ingresso interessanti: €161.37 (fair value) o €130.63 (con 15% margin of safety). |
| TRV | The Travelers Companies, Inc. | 75 | HOLD | 35.5% | The Travelers Companies, Inc. è un business di qualità (score 75/100). Il prezzo attuale di €280.89 incorpora uno sconto del 35.5% rispetto al fair value di €435.40, ma il punteggio non raggiunge ancora la soglia BUY (80). Eccellente ROE del 19.8% indica un business di qualità superiore. P/E di 11.0x è attraente. Bilancio solido con debt/equity di 0.33. The Travelers Companies, Inc. presenta fondamentali discreti (Warren Score: 75/100) e sta trattando a €280.89, sostanzialmente in linea con il fair value stimato di €435.40. 📊 **Nota**: Prezzo congruo ma **manca un ampio margine di sicurezza**. Opportunità di acquisto limitata. Considerare ingresso solo se scende sotto €391.86 (-10% da fair value). |
| PG | The Procter & Gamble Company | 73 | WATCH | -29.9% | The Procter & Gamble Company è un'azienda eccellente (Warren Score: 73/100) con fondamentali solidi (ROE 31.9%), ma il prezzo attuale di €143.45 incorpora un premio eccessivo (29.9% sopra il fair value di €110.39). 📊 **Strategia Consigliata**: Inserire in **Watchlist** e attendere storni del mercato. Livelli di ingresso interessanti: €115.91 (fair value) o €93.83 (con 15% margin of safety). |
| CSCO | Cisco Systems, Inc. | 69 | AVOID | -74.9% | Cisco Systems, Inc. presenta un premio del 74.9% rispetto al fair value stimato di €44.59. Eccellente ROE del 22.4% indica un business di qualità superiore. P/E di 30.1x è elevato. Debt/equity di 0.63 è accettabile. Evitare al prezzo attuale, non soddisfa i criteri di qualità e prezzo. |
| JPM | JPMorgan Chase & Co. | 69 | AVOID | -7.2% | JPMorgan Chase & Co. presenta un premio del 7.2% rispetto al fair value stimato di €293.88. Eccellente ROE del 16.4% indica un business di qualità superiore. P/E di 15.6x è nella norma. Posizione net cash: D/E riportato 3.33 distorto dalla cassa/depositi. Evitare al prezzo attuale, non soddisfa i criteri di qualità e prezzo. |
| CRM | Salesforce, Inc. | 68 | AVOID | -79.8% | Salesforce, Inc. presenta un premio del 79.8% rispetto al fair value stimato di €144.89. ROE del 12.2% mostra una buona redditività . P/E di 34.8x è elevato. Bilancio solido con debt/equity di 0.19. Evitare al prezzo attuale, non soddisfa i criteri di qualità e prezzo. |
| DIS | The Walt Disney Company | 68 | AVOID | -15.7% | The Walt Disney Company presenta un premio del 15.7% rispetto al fair value stimato di €90.98. ROE del 12.2% mostra una buona redditività . P/E di 15.3x è nella norma. Bilancio solido con debt/equity di 0.41. Evitare al prezzo attuale, non soddisfa i criteri di qualità e prezzo. |
| V | Visa Inc. | 64 | AVOID | -99.9% | Visa Inc. presenta un premio del 99.9% rispetto al fair value stimato di €143.91. Eccellente ROE del 52.1% indica un business di qualità superiore. P/E di 32.5x è elevato. Debt/equity di 0.69 è accettabile. Evitare al prezzo attuale, non soddisfa i criteri di qualità e prezzo. |
| WMT | Walmart Inc. | 61 | AVOID | -99.9% | Walmart Inc. presenta un premio del 99.9% rispetto al fair value stimato di €54.26. Eccellente ROE del 23.7% indica un business di qualità superiore. P/E di 40.4x è elevato. Debt/equity di 0.75 è accettabile. Evitare al prezzo attuale, non soddisfa i criteri di qualità e prezzo. |
| UNH | UnitedHealth Group Incorporated | 60 | AVOID | -40.8% | UnitedHealth Group Incorporated presenta un premio del 40.8% rispetto al fair value stimato di €235.05. Eccellente ROE del 17.5% indica un business di qualità superiore. P/E di 17.2x è nella norma. Debt/equity di 0.86 è accettabile. Evitare al prezzo attuale, non soddisfa i criteri di qualità e prezzo. |
| CVX | Chevron Corporation | 56 | AVOID | -46.2% | Chevron Corporation presenta un premio del 46.2% rispetto al fair value stimato di €102.63. ROE del 7.3% è al di sotto degli standard desiderati. P/E di 21.1x è nella norma. Bilancio solido con debt/equity di 0.27. Evitare al prezzo attuale, non soddisfa i criteri di qualità e prezzo. |
| NKE | NIKE, Inc. | 53 | AVOID | -26.4% | NIKE, Inc. presenta un premio del 26.4% rispetto al fair value stimato di €52.11. Eccellente ROE del 21.1% indica un business di qualità superiore. P/E di 33.8x è elevato. Debt/equity di 0.84 è accettabile. Evitare al prezzo attuale, non soddisfa i criteri di qualità e prezzo. |
| MCD | McDonald's Corporation | 37 | AVOID | -28.3% | McDonald's Corporation presenta un premio del 28.3% rispetto al fair value stimato di €242.62. P/E di 26.5x è elevato. Evitare al prezzo attuale, non soddisfa i criteri di qualità e prezzo. |
| INTC | Intel Corporation | 35 | AVOID | -95.3% | Intel Corporation presenta un premio del 95.3% rispetto al fair value stimato di €21.20. ROE del 0.2% è al di sotto degli standard desiderati. P/E di 690.2x è elevato. Bilancio solido con debt/equity di 0.47. Evitare al prezzo attuale, non soddisfa i criteri di qualità e prezzo. |
| DOW | Dow Inc. | 12 | AVOID | -6.8% | Dow Inc. presenta un premio del 6.8% rispetto al fair value stimato di €21.50. ROE del -5.3% è al di sotto degli standard desiderati. Debt/equity di 1.13 è accettabile. Evitare al prezzo attuale, non soddisfa i criteri di qualità e prezzo. |
| AAPL | Apple Inc. | 5 | CRITICAL DANGER | 0.0% | CIO Quality Fail: High Debt/Equity (1.52 > 1.5) |
| IBM | International Business Machines Corporation | 5 | CRITICAL DANGER | 0.0% | CIO Quality Fail: High Debt/Equity (2.44 > 1.5) |
| AXP | American Express Company | 5 | CRITICAL DANGER | 0.0% | CIO Quality Fail: High Debt/Equity (1.98 > 1.5) |
| AMGN | Amgen Inc. | 5 | CRITICAL DANGER | 0.0% | CIO Quality Fail: High Debt/Equity (9.29 > 1.5) |
| KO | The Coca-Cola Company | 5 | CRITICAL DANGER | 0.0% | CIO Quality Fail: High Debt/Equity (1.94 > 1.5) |
| HD | The Home Depot, Inc. | 5 | CRITICAL DANGER | 0.0% | CIO Quality Fail: High Debt/Equity (9.94 > 1.5) |
| BA | The Boeing Company | 5 | CRITICAL DANGER | 0.0% | CIO Quality Fail: Negative Operating Margin |
| CAT | Caterpillar Inc. | 5 | CRITICAL DANGER | 0.0% | CIO Quality Fail: High Debt/Equity (2.13 > 1.5) |
| MMM | 3M Company | 5 | CRITICAL DANGER | 0.0% | CIO Quality Fail: High Debt/Equity (3.43 > 1.5) |
| HON | Honeywell International Inc. | 5 | CRITICAL DANGER | 0.0% | CIO Quality Fail: High Debt/Equity (2.05 > 1.5) |
| VZ | Verizon Communications Inc. | 5 | CRITICAL DANGER | 0.0% | CIO Quality Fail: High Debt/Equity (1.77 > 1.5) |